Банк международных расчетов, его цели, функции, структура

Банк международных расчетов, его цели, функции, структура

Бесплатно!

1. Банк международных расчетов, его цели, функции, структура
…3
2. Не банковские кредитно – финансовые операции
…7
Список использованных источников
…16

банк, международные расчеты, не банковские кредитно-финансовые операции

Описание работы

Содержание работы:

1. Банк международных расчетов, его цели, функции, структура
…3
2. Не банковские кредитно – финансовые операции
…7
Список использованных источников
…16

1. Банк международных расчетов, его цели, функции, структура
БМР является старейшим из существующих международных валют но-финансовых организаций мира. Он был создан в 1930 году.
Идея о создании банка возникла в связи с решением, а точнее с проблемой решения вопроса о репа рационных платежах Германии странам-победительницам в первой мировой войне и о расчетах по займам.
Американский план взимания германских репараций и расчетов европейских стран-должников коммерческих банков США по военным долгам предусматривал так называемую коммерциализацию военных долгов. Согласно этому плану, получившего название»плана Юнга» (по имени его автора), Германия должна была выпустить внешний за ем на рынках частных капиталов США и ряда стран Западной Европы. Доходы Германии от этого займа направлялись на уплату репараций странам-победительницам, которые должны были из этих сумм погасить свой долг по военным займам, полученным в США.
БМРпредназначалась роль механизма, способствующего выпуску и распространению облигаций германского займа на рынках частных капиталов. Он должен осуществлять расчеты по этому займу и конверсию доходов от займа в репа рационные платежи.
Основными целями деятельности МБР являются содействие сотрудничеству между центральными банками, обеспечение благоприятных условий для международных финансовых операций, а также выполнение функций доверенного лица или агента при проведении международных расчетов его членов.
Органами управления МБРявляются Общее собрание акционеров, Совет директоров, президент банка и администрация. Общее собрание акционеров созывается ежегодно и состоит из представителей центральных банков стран-членов. Голоса акционеров распределяются пропорционально количеству подписных акций, выделенных центральному банку каждой страны.
Заседания Совета директоров МБР проводятся не реже 10 раз в год. Совет директоров назначает президента банка, который контролирует деятельность администрации.
Ресурсы МБР формируются за счет акционерного капитала и привлеченных средств. Акционерный капитал банка принадлежит центральным банкам стран-членов (свыше 80 %) и частным акционерам. Акции МБР дают всем акционерам равные права на получение дивидендов, но частные акционеры, как правило, не имеют права голоса или представительства на общих собраниях. Привлеченные ресурсы МБР формируются по большей части за счет краткосрочных вкладов центральных банков.
МБР был создан как международный банк центральных банков, которые являются одновременно его учредителями и клиентами. Операции с коммерческими и другими банками, а также с частными лицами МБР может осуществлять только с согласия центрального банка той страны, резидентами которой являются потенциальные клиенты. Согласно уставу банка его операции должны соответствовать валютной политике стран, участвующих в этих операциях.
Основные направления деятельности МБР включают:
· проведение банковских операций — депозитных, ссудных, валютных, фондовых и др. В частности, БМР совершает операции по при ему средств центральных банков на текущие счета и во вклады; по при ему во вклады средств правительств — на основании соглашений, в которых он выступает доверенным лицом; операции купли-продажи и хранение золота (за собственный счет и за счет центральных банков); операции купли-продажи иностранной валюты и ценных бумаг, за исключением акций (за собственный счет и за счет центральных банков); операции по краткосрочному финансированию центральных банков и т. д.;
· выполнение роли координационного центра валютной и кредитной политики стран-членов. В процессе деятельности БМР происходят регулярные встречи управляющих центральных банков, которые обсуждают ситуацию в валют но-кредит-ной сфере и другие вопросы, представляющие общий интерес, атак же могут вырабатывать совместные решения по координации своей валютной и кредитной политики и проведению интервенций на валютных рынках;
· контроль за международной банковской деятельностью, которая не подпадает под национальное законодательство ни одной из стран. Деятельность БМР по выработке правил проведения международных банковских операций привела к созданию Базельского комитета по банковскомунадзору, который является форумом для обсуждения специфических проблемнадзора, осуществляет координацию распределения надзорных полномочий между национальными ведомствами в отношении иностранных филиалов банков, занимается вопросами укрепления надежности и стабильности международной банковской системы;
· выполнение роли информационно-исследовательского центра, в частности, содействие выработке теоретических основ функционирования международных валют но-кредитных и финансовых отношений, помощь в решении вопросов прикладного характера, касающихся развития международного банковского дела, организации систем управления в центральных банках и других вопросов, представляющих интерес для центральных банков. Годовые отче ты и квартальные бюллетени БМР считаются одними из лучших статистических источников и аналитических изданий в мире;
· выполнение функций агента для системы клиринга и расчетов в евро, при проведении операций ОЭСР, Европейского центрального банка и т. д.;
· техническая помощь центральным банкам стран с переходной экономикой, обучение банковских работников этих стран.
Основной капитал банка установлен в 500 млн. золотых швейцарских франков, эквивалентных145161290,32 г. чистого золота. Капитал разделен на 200 тыс. акций по 2500франков каждая. Оплаченный капитал составляет 125 млн. франков, или 25% общей суммы основного капитала.
Дальнейшее развитие банка было прерван о валютным кризисом, охватившим многие капиталистические страны, и второй мировой войной. Но банк не был ликвидирован, а был сох ранен в качестве подсобного фонда МВФ.
Устав БМРзапрещает выпускать банкноты, представлять ссуды правительствам, открывать на имя правительств текущие счета, держать в своем распоряжении акции и владеть недвижимым имуществом или устанавливать контроль над каким-либо предприятием.
Операции с коммерческими банками он производит только с согласия ЦБ страны, на территории которой эти банки функционируют.
С 1982 годаБМР предоставляет промежуточный кредит под гарантию ЦБ странам, ожидающим кредит МВФ, чтобы избежать кризиса их международной валютной ликвидности. Такие кредиты получили Венгрия, Мексика, Аргентина, Югославия. Для поддержания политики расширенного доступа стран с дефицитным платежным баланс ом к кредитам фонда БМР совместно с 17 центральными банками предоставили Фонду кредит в 2,5млрд. долларов в 1982 году.
Специфика БМРзаключается в строго конфиденциальном характере его деятельности. Это определяет место БМР как вспомогательного органа МВФ и группы МБРР, с которыми он имеет тесные связи. БМР имеет административный пост во Временном комитетеМВФ и в «группе десяти», обеспечивает работу секретариата Комитета управляющихЕЭС, созданного в 1964 году, Административного совета ЕФВС ( 1979 ), осуществляет клиринговые расчеты в ЭКЮ ( с середины 80-х ).
БМР- ведущий информационно-исследовательский центр. Годовые отче ты Банка- одно из авторитетных экономических изданий в мире. На базе своих исследований БМР в1975 году опубликовал хартию наблюдения за международными операциями банков. Иногда рекомендации, подготовленные БМР на базе консенсуса, имеют большее значение, чем межгосударственные решения. БМР превратился в международную валют но-кредитную организацию по составу участников и характеру деятельности. Это обусловленотем, что БМР является международным банком центральных банков, агентом и распорядителем в различных международных валют но-расчетных и финансовых операциях, центром экономических исследований и форумом международноговалютно-кредитного сотрудничества.
Банк центральных банков, членами которого являются 29 центральных банков различных стран.
Управляя резервами центральных банков, БМР осуществляет традиционные формы инвестирования. Средства, не востребованные для кредитования др. центральных банков, размещаются на мировых финансовых рынках. Основными формами инвестиций являются депозиты в коммерческих банках и покупка краткосрочных обращающихся ценных бумаг, включая казначейские векселя США. Эти операции в настоящее время составляют основу деятельности банка. БМР также кредитует др. центральные банки за счет средств, полученных в качестве депозитов из центральных банков. Кредитные операции БМР могут быть в форме свопов с золотом, кредитов, обеспеченных золотом, или легко реализуемых на рынке краткосрочных ценных бумаг, кредитов под золото или размещенных в БМР валютных депозитов на ту же сумму и с теми же сроками погашения, необеспеченных кредитов в форме авансов или депозитов и кредитов на условиях стэнд-бай. Кроме того, также применяются различные сочетания указанных выше видов кредита. В области валютных операцийБМР является участником соглашения ФРС об операциях своп. Однако БМР не имеет права предоставлять ссуды правительствам и открывать им определенные виды счетов. Также не разрешаются операции с недвижимостью. По уставу, при проведении банковских операций БМР должен гарантировать, что его действия не противоречат денежной политике центрального банка-клиента.
Кроме того, БМР периодически организует совещания экспертов для анализа экономики, валютных и др. вопросов, представляющих интерес для центральных банков. Он проводит исследования в области денежной и валютной политики и теории. На БМР возложенаобязанность по наблюдению за международными фин. рынками, созданию банков данных для центральных банков Группы десяти стран и Швейцарии, а также по подготовке статистического обзора международного банковского дела. (Группа десяти стран состоит из Бельгии, Канады, Франции, Италии, Японии, Нидерландов, Швеции, Великобритании, США и Западной Германии. Швейцария принимает в ней участие.)
С юр. точки зрения, БМР является корпорацией, что оговорено в его уставе, как международная организация, созданная на основе Гаагского соглашения 1930 г. За деятельность банка отвечает совет директоров. В совет директоров входят управляющие центральных банков Бельгии, Франции, Германии, Италии и Великобритании, а также пять представителей финансового бизнес а, промышленности и торговли, назначенных по одному от каждого из указанных выше пяти центральных банков их управляющими.
Статус БМР предусматривает, что эти 10 директоров могут избирать др. лиц в качестве кооптированных директоров из числа управляющих тех центральных банков-членов, чьи представители еще не входят в совет. Управляющие центральных банков Нидерландов, Швеции и Швейцарии являются такими кооптированными членами и уже много лет являются членами совета директоров. Совет директоров, состоящий из 13 членов, избирает из своего состава председателя банка.
Являясь международной организацией, БМР выполняет некоторые функции доверенного лица и депозитария для офиц. групп. Например, БМР предоставляет секретариат для Комитета управляющих центральных банков Европейского сообщества (Committee ofGovernors of the European Community (EC) central banks) и Совета управляющих Европейского фонда валютного сотрудничества (ЕФВС1) (Board of Governors of theEuropean Monetary Cooperation Fund), а также для их подкомитетов и групп экспертов, занимающихся подготовкой документов для управляющих центральных банков. Далее, БМР выступает в качестве агента ЕФВС (EMCF), исполняя фин. операции по урегулированию сальдо по счетам от имени стран — членов ЕС, участвующих в валютном союзе. БМР также отвечает за техническое управление системой взаимной краткосрочной валютной поддержки ЕС и за переводы платежей, связанные с операциями ЕС по заимствованию.
После созданияБМР центральным банкам-участникам позволен о сделать выбор между собственной подпиской на акции БМР и реализацией их в своих странах. О к. 15% акций БМР небыли приобретены центральными банками и в настоящее время принадлежат частным владельцам. Акции, выделенные США, не были приобретены ФРС, а былираспространены по подписке среди ряда коммерческих банков. В 1930 г. акции быликуплены на имя Первого национального банка города Нью-Йорк а (сейчас Ситибэнк Н. А.) (the First National Bankof the City of New York, now Citibank, N. A.) синдикатом, состоящим изДж. Пи. Морг ан энд Ком пани (J. P. Morgenand Company), Первого национального банка Чикаго (First National Bank ofChicago), Первого национального банка города Нью-Йорк а. В 1930 г. БМР обязал Первый национального банк города Нью-Йорк а представлять и голосовать через доверенное лицо по американским акциям. Хотя все акции обладают равными правами на участие в прибылях банка, частные владельцы не имеют права голоса или представительства на общих собраниях БМР.

2. Не банковские кредитно – финансовые операции
Небанковскимиоперациями кредитной организации являются:
1) выдачапоручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, что и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащимисполнением обязательства должником, если иное не предусмотрен о договором поручительства. Совершается в письменной форме;
2) приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме. Данное право может быть передан о по сделке (уступка требования); перейти на основании закона в результате универсального правопреемства в правах кредитора, по решению суда и в других случаях предусмотренных законодательством;
3) доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;
4) осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
Одной из таких операций является скупка у населения драгоценных металлов и драгоценных камней в изделиях и ломе.
Скупочные предприятия создаются в любой организационно-правовой форме независимо от форм собственности. Физические лица не имеют права заниматься скупкой ценностей у населения, даже если они занимаются предпринимательской деятельностью без образования юридического лица.
Скупочные предприятия:
а) обязаныиметь лицензию, и должны быть зарегистрированы в соответствующей государственной территориальной инспекции пробирного надзор а РБ;
б) располагаются в специально оборудованных помещениях, обеспечивающих надежнуюсохранность указанных ценностей, а также необходимые условия для обслуживания сдатчиков;
в) для проведения операций по при ему и опробованию ценностей должны быть обеспечены:
весами соответствующей грузоподъемности и точности для взвешивания ценностей, оборудованием и инструментами;
реактивами для определения пробы драгоценных металлов в изделиях и ломе, а также должны иметь квалифицированных товароведов по драгоценным металлам и драгоценным камням;
г) обязаныобеспечить учет, хранение и оформление операций по скупке, оценке и отправке ценностей.
У населения скупаются ценности в виде ювелирных, бытовых и иных не промышленных изделий ил ома, не запрещенных законодательством для продажи населению, независимо от наличия на них оттисков именников изготовителей изделий и оттисков государственных пробирных клейм. Изделия принимаются в очищенном от жира, грязи виде.
Скупочным предприятиям запрещается скупать:
· алмазное сырье и полуфабрикаты, технические алмазы;
· золото, платину, палладий и серебро в самородках, шли хе, слитках, пластинах, проволоке;
· полуфабрикаты ювелирного и зубопротезного производства;
· предметы производственно-технического назначения из золота, платины, палладия и серебра (контакты, лабораторная посуда и другие);
· драгоценные камни (алмазы, рубины, сапфиры, изумруды, александриты, а также природный жемчуг) в необработанном виде;
· ордена и медали, содержащие драгоценные металлы, если иное не предусмотрен о законодательством;
· предметы, изъятые из гражданского оборота или на продажу которых установлен особый порядок (холодное, огнестрельное оружие во праве и другие);
· ценности у детей и подростков, не достигших восемнадцатилетнего возраст а, а также ценности у предприятий, организаций и учреждений.
Все операции, связанные со скупкой ценностей, должны производиться в присутствии сдатчика ценностей (определение пробы, взвешивание, удаление штифтов).
Взвешивание ценностей производится с точностью:
· изделий из золота, платины — до 0,01 грамма;
· изделий из серебра — до 0,1 грамма;
· изделий из драгоценных камней без оправы — до0,01 карата.
Масса драгоценных камней, которые при скупке не могут быть выкреплены из изделия или которые нецелесообразно выкреплять из изделия, определяется по каратом еру с точностью до 0,1 карата.
Сдатчику ценностей должна быть предоставлен а возможность убедиться в правильности определения массы сдаваемых им драгоценных металлов и драгоценных камней. Работник скупочного предприятия, осуществляющий при ем ценностей, несетответственность за правильность их оценки в соответствии с действующим законодательством.
При сдаче ценностей скупочному предприятию сдатчик предъявляет паспорт или документ, егоза меняющий.
На принимаемые ценности при согласии сдатчика с их оценкой работник скупочного предприятия, осуществляющий при ем ценностей (далее — скупщик), должен выдать сдатчику ценностей квитанцию в двух экземплярах, подписанную скупщиком и сдатчиком, для предъявления кассиру. Кассир вы дает сдатчику ценностей причитающуюся сумму вместе с одним экземпляром квитанции со штампом «оплачен о».
В квитанции нас купленные ценности указываются:
· наименование изделия, частей изделия, их количество, описание оттисков именника и пробирного клейма, а при их отсутствии отличительные признаки изделия, в дореволюционных изделиях именник мастера;
· в импортных изделиях — импортное клеймо;
· наименование драгоценных металлов, проба, масса, покупная цена за грамм и стоимость (в цепях — длина в мм, в браслетах количество звеньев (секторов);
· наименование драгоценных камней по прейскуранту скупочных цен, количество, масса, покупная цена за карат, стоимость;
· бриллианты крупные (от 1 карата и выше), средние(от 0,30 до 0,99 карата), изумруды, сапфиры, рубины — записывается каждый камень с указанием наименования каждого камня, группы, цвета, массы, покупной цены за карат и стоимости;
· алмазы огранки «Роза», бриллианты мелкие (до 0,29 карата) и бриллианты упрощенной огранки записываются по наименованиям, по группе цвета и дефектности с указанием их количества, массы, покупной цены за карат и стоимости;
· жемчуг природный или культивированный -записывается по описанию, предусмотренному прейскурантом скупочных цен, количеству жемчужин, массе, покупной цене и стоимости;
· самоцветные граненые камни записываются по наименованиям с указанием массы, покупной цены за грамм и стоимости;
· камеи без оправы — записываются по наименованиям, сортам с указанием длины овала, количества и покупной цены за штуку; на камеи в оправе дополнительно указываются масса и цена за грамм драгоценного металла;
· общая масса изделия, сумма, подлежащая выплате сдатчику ценностей.
В случае, когда возникает трудность в оценке драгоценных камней, по соглашению сторон допускается при ем этих изделий для последующей отправки и оценки специальной экспертной комиссией. Комиссия производит оценку ценностей в срок, не превышающий 45 дней.
На принятые ценности для последующей их оценки комиссией в присутствии сдатчика составляется акт в двух экземплярах, где дается их подробное описание и предварительная оценка. Акт подписывается скупщиком, производящим оценку, и сдатчиком ценностей. Экземпляр акта должен быть выдан сдатчику ценностей.
Скупщик в присутствии сдатчика ценностей вкладывает ценности с экземпляром акта в пакет, заклеивает и пломбирует его. На пакете указывается номер акта, дата приема, вес пакета.
Отправка ценностей производится в соответствии с установленными требованиями. По получении результатов оценки ценностей скупочные предприятия извещают о них сдатчика ценностей в течение трех дней.
Расходы, связанные с экспертной оценкой ценностей, возмещаются скупочным предприятием.
При установлении случаев скупки ценностей по завышенным ценам сумма переплатывзыскивается со скупочного предприятия, принявшего ценности.
Если сдатчик не согласен с оценкой экспертной комиссии, то скупочное предприятие возвращает ему принятые ценности, при этом сдатчик ценностей возвращает скупочному предприятию свой экземпляр акта.
При установлении случаев скупки ценностей с заниженной стоимостью разницадоплачивается сдатчику ценностей скупочным предприятием, которое должно сообщить заказным письмом об этом сдатчику ценностей в трехдневный срок и произвести ему доплату в момент обращения сдатчика в скупочное предприятие.
За нарушение сроков возмещения сдатчику недоплаченных сумм скупочное предприятие обязаноуплатить ему неустойку за каждый день просрочки в размере 3 процентов от суммы, подлежащей доплате. Принятые ценности после их оплаты обратно сдатчику не возвращаются;
5) предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей ;
6) лизинговыеоперации. Законодатель определил лизинг как финансовую аренду. По договорулизинга арендодатель обязуется приобрести в собственность указанное арендатором имущество у определенного им продавца и предоставить арендатору это имущество за плату во временное владение и пользование для предпринимательских целей. Арендодатель в этом случае не несет ответственности за выбор предмета аренды и продавца.
Договором финансовой аренды может быть предусмотрен о, что выбор продавца и приобретаемого имущества осуществляется арендодателем.
Предметом договора лизинг а являются любые не потребляемые вещи, используемые для предпринимательской деятельности, кроме земельных участков и других природных объектов.
Арендодатель, приобретая имущество для арендатора, должен уведомить продавца о том, что имущество предназначен о для передачи его в аренду определенному лицу.
Если иное непредусмотрено договором финансовой аренды, имущество, являющееся предметом этого договора, передается продавцом непосредственно арендатору в месте нахождения последнего. В случае, когда имущество не передан о арендатору в указанный в договоре срок, а если в договоре такой срок не указан, в разумный срок, арендатор вправе, если просрочка допущен а по обстоятельствам, за которые отвечает арендодатель, потребовать расторжения договора и возмещения убытков.
Риск случайной гибели или случайной порчи арендованного имущества переходит к арендатору в момент передачи ему арендованного имущества, если иное не предусмотренодоговором финансовой аренды.
Арендатор вправе предъявлять непосредственно продавцу имущества требования, вытекающие из договора купли-продажи, заключенного между продавцом и арендодателем, в частности в отношении качества и комплектности имущества, сроков его поставки и в других случаях не надлежащего исполнения договора продавцом. При этом арендатор имеет права и несет обязанности покупателя, кроме обязанности оплатить приобретенноеимущество, как если бы он был стороной договора купли-продажи указанного имущества.
Однако арендатор не может расторгнуть договор купли-продажи с продавцом без согласияарендодателя.
В отношениях с продавцом арендатор и арендодатель выступают как солидарные кредиторы.
Если иное непредусмотрено договором лизинг а, арендодатель не отвечает перед арендатором за выполнение продавцом требований, вытекающих из договора купли-продажи, кроме случаев, когда ответственность за выбор продавца лежит на арендодателе. В последнем случае арендатор вправе по своему выбору предъявлять требования, вытекающие из договора купли-продажи, как непосредственно продавцу имущества, так и арендодателю, которые несут солидарную ответственность.
7) Оказание информационных и консультационных услуг.
Все банковские операции и другие сделки осуществляются в рублях, а при наличии соответствующей лицензии НБ в иностранной валюте.
Генеральная лицензия НБ дает право на проведение операций с иностранной валютой как в РБ, так и за ее пределами, а внутренняя (простая) лицензия — на инвалютные операции только на территории РБ при условии открытия корреспондентского счета в любом банке, получившем генеральную лицензию. Существует еще и разовая лицензия, разрешающая проведение конкретной банковской операции в иностранной валюте.
Ценной бумагой является документ, удостоверяющий с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при его предъявлении. С передачей ценной бумаги переходят всеудостоверяемые ею права в совокупности.
В ГК указанывиды ценных бумаг:
-государственная облигация;
— облигация;
— вексель;
— чек;
— депозитный и сберегательный сертификаты;
— банковская сберегательная книжка на предъявителя;
— коносамент;
— акция;
— приватизационныеценные бумаги и др. (перечень открытый).
Согласно ГК, права, удостоверенные ценной бумагой, могут принадлежать:
1) предъявителю ценной бумаги (ценная бумага на предъявителя; для передачи другому лицу прав, удостоверенных ценной бумагой на предъявителя, достаточно вручения ценной бумаги этому лицу);
2) названному в ценной бумаге лицу (именная ценная бумага; права, удостоверенные ею, передаются в порядке, установленном для уступки требований (цессии));
3) названному в ценной бумаге лицу, которое может само осуществить эти права или назначить своим распоряжением (приказом) другое управомоченное лицо (ордерная ценная бумага; права по ордер ной ценной бумаге передаются путем совершения на этой бумаге передаточной надписи — индоссамента. Индоссамент переносит все права, удостоверенные ценной бумагой, на лицо, которому или приказу которого передаются права, — индоссата.
Индоссаментможет быть бланковым (без указания лица, которому должно быть произведеноисполнение) или ордерным (с указанием лица, которому или приказу которого должно быть произведено исполнение).
Доверительное управление ценными бумагами регулируется ГК «Доверительное управление имуществом». По договору доверительного управления одна сторона(учредитель управления) пере дает другой стороне (доверительному управляющему) на определенный срок ценные бумаги в доверительное управление, а другая сторона обязуется осуществлять управление ими в интересах учредителя управления или указанного им лица (выгодоприобретателя). Возможно объединение ценных бумаг, передаваемых в доверительное управление разными лицами.
Кредитная организация имеет право осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг.
1. Брокерская деятельность — совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами в качестве поверенного или комиссионера, действующего на основании договора поручения или комиссии, а также доверенности на совершение таких сделок при отсутствии указаний на полномочия поверенного или комиссионера в договоре.
Профессиональный участник рынка ценных бумаг, занимающийся брокерской деятельностью, именуется брокером. Пере доверие брокерами совершения сделок допускается только брокерам, если оно оговорено в договоре комиссии или поручения либо в случаях, когда брокер вынужден к этому силой обстоятельств для охраны интересов своего клиента с уведомлением последнего.
Брокер должен выполнять поручения клиентов добросовестно и в порядке их поступления, если иное не предусматривается договором с клиентом или его поручением. Сделки, осуществляемые по поручению клиентов, во всех случаях подлежат приоритетному исполнению по сравнению с дилерскими операциями самого брокера при совмещении им деятельности брокера и дилера.
При наличии у брокера интереса, препятствующего осуществлению поручения клиента на наиболее выгодных для клиента условиях, брокер обязан немедленно уведомить последнего о наличии у него такого интереса.
В случае если брокер действует в качестве комиссионера, договор комиссии может предусматривать обязательство хранить денежные средства, предназначенные для инвестирования в ценные бумаги или полученные в результате продажи ценных бумаг, у брокера на за балансовых счетах и право их использования брокером до момента возврата этих денежных средств клиенту в соответствии с условиями договора.
Часть прибыли, полученной от использования указанных средств и остающейся в распоряжении брокера, в соответствии с договором перечисляется клиенту. При этом брокер не вправе гарантировать или давать обещания клиенту в отношении доходов от инвестирования хранимых им денежных средств.
Если конфликт интересов брокера и его клиента, о котором клиент не был уведомлен до получения брокером соответствующего поручения, привел к исполнению этого поручения сущербом для интересов клиента, брокер обязан за свой счет возместить убытки в порядке, установленном законодательством.
2. Дилерскаядеятельность — совершение сделок купли-продажи ценных бумаг от своего имени из а свой счет путем публичного объявления цен покупки и/или продажи определенных ценных бумаг с обязательством покупки и/или продажи этих ценных бумаг по объявленным лицом, осуществляющим такую деятельность, ценам.
Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий дилерскую деятельность, именуетсядилером. Дилером может быть только юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией.
Кроме ценыдилер имеет право объявить иные существенные условия договора купли-продажи ценных бумаг: минимальное и максимальное количество покупаемых и/или продаваемых ценных бумаг, а также срок, в течение которого действуют объявленные цены. При отсутствии в объявлении указания на иные существенные условия дилер обязан заключить договор на существенных условиях, предложенных его клиентом. В случае уклонения дилера от заключения договора к нему может быть предъявлен иск о принудительном заключении такого договора и/или о возмещении убытков.
3. Деятельность по управлению ценными бумагами — осуществление юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем от своего имени за вознаграждение в течение определенного срока доверительного управления переданными ему во владение и принадлежащими другому лицу в интересах этого лица или указанных этим лицом третьих лиц:
— ценными бумагами;
— денежными средствами, предназначенными для инвестирования в ценные бумаги;
— денежными средствами и ценными бумагами, получаемыми в процессе управления ценными бумагами.
Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по управлению ценными бумагами, именуется управляющим.
Если конфликт интересов управляющего и его клиента или разных клиентов оного управляющего, око тором все стороны не были уведомлены заранее, привел к действиям управляющего, нанесшим ущерб интересам клиента, управляющий обязан за свой счет возместить убытки в порядке, установленном гражданским законодательством.
4. Клиринговая деятельность — деятельность по определению взаимных обязательств (сбор, сверка, корректировка информации по сделкам с ценными бумагами и подготовка бухгалтерских документов по ним) и их за чету по поставкам ценных бумаг и расчетам по ним.
Организации, осуществляющие клиринг по ценным бумагам, в связи с расчетам и по операциям с ценными бумагами принимают к исполнению подготовленные при определении взаимных обязательств бухгалтерские документы на основании их договоров с участниками рынка ценных бумаг, для которых производятся расчеты.
Клиринговая организация, осуществляющая расчеты по сделкам с ценными бумагами, обязанаформировать специальные фонды для снижения рисков неисполнения сделок с ценными бумагами.
5. Депозитарная деятельность — оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учет у и переходу прав на ценные бумаги.
Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий депозитарную деятельность, именуется депозитарием. Депозитарием может быть только юридическое лицо.
Лицо, пользующееся услугами депозитария по хранению ценных бумаг и/или учет у прав на ценные бумаги, именуется депонентом.
Договор между депозитарием и депонентом, регулирующий их отношения в процессе депозитарной деятельности, депозитарный договор (договор о с чете депо) должен быть заключенв письменной форме. Депозитарий обязан утвердить условия осуществления им депозитарной деятельности, являющиеся неотъемлемой составной частьюзаключенного депозитарного договора.
Заключение депозитарного договора не влечет за собой переход к депозитарию права собственности на ценные бумаги депонента.
Депозитарий не имеет права распоряжаться ценными бумагами депонента, управлять ими или осуществлять от имени депонента любые действия с ценными бумагами, кроме предпринимаемых по поручению депонента в случаях, предусмотренных депозитарным договором. Депозитарий не имеет права обусловливать заключение депозитарного договора с депонентом отказом последнего хотя бы от одного из прав, закрепленных ценными бумагами.
Депозитарийнесет гражданско-правовую ответственность за сохранность депонированных у него сертификатов ценных бумаг.
На ценные бумаги депонентов не может быть обращено взыскание по обязательствам депозитария.
Депозитарий имеет право на основании соглашений с другими депозитариями привлекать их к исполнению своих обязанностей по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учет управ на ценные бумаги депонентов (то есть становиться депонентом другого депозитария или принимать в качестве депонента другой депозитарий), если это прямо не запрещено депозитарным договором.
Если депонентом одного депозитария является другой депозитарий, то депозитарный договор между ними должен предусматривать процедуру получения информации о владельцах ценных бумаг, учет которых ведется в депозитарии-депоненте, а также в его депозитариях-депонентах.
Депозитарный договор должен содержать следующие существенные условия:
а) однозначное определение предмета договора: предоставление услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учет у прав на ценные бумаги;
б) порядок передачи депонентом депозитарию информации о распоряжении депонированными в депозитарии ценными бумагами депонента;
в) срок действия договора;
г) размер и порядок оплаты услуг депозитария, предусмотренных договором;
д) форму и периодичность отчетности депозитария перед депонентом;
е) обязанности депозитария.
В обязанности депозитария входят:
— регистрация фактов обременения ценных бумаг депонента обязательствами;
— ведение отдельного от других счета депо депонента с указанием даты и основания каждой операции по счету;
— передача депоненту всей информации о ценных бумагах, полученной депозитарием от эмитента или держателя реестра владельцев ценных бумаг.
Депозитарий имеет право регистрироваться в системе ведения реестра владельцев ценных бумаги ли у другого депозитария в качестве номинального держателя в соответствии с депозитарным договором.
Депозитарийнесет ответственность за неисполнение или не надлежащее исполнение своих обязанностей по учет у прав на ценные бумаги, в том числе за полноту и правильность записей по счетам депо.
Депозитарий в соответствии с депозитарным договором имеет право на поступление на свой счет доходов по ценным бумагам, хранящимся с целью перечисления на счета депонентов.
6. Деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг сбор, фиксация, обработка, хранение и предоставление данных, составляющих систему ведения реестра владельцев ценных бумаг.
Деятельностью по ведению реестра владельцев ценных бумаг имеют право заниматься только юридические лица — держатели реестра (регистраторы).
Они не вправе осуществлять сделки с ценными бумагами зарегистрированного в системе ведения реестра владельцев ценных бумаг эмитента.
Под системой ведения реестра владельцев ценных бумаг понимается совокупность данных, зафиксированных на бумажном носителе и/или с использованием электронной базы данных, обеспечивающая идентификацию зарегистрированных в системе ведения реестра владельцев ценных бумаг номинальных держателей и владельцев ценных бумаг и учет их прав в отношении ценных бумаг, зарегистрированных на их имя, позволяющая получать и направлять информацию указанным лицам и составлять реестр владельцев ценных бумаг.
Система ведения реестра владельцев ценных бумаг должна обеспечивать сбор и хранение в течение установленных законодательством сроков информации о всех фактах и документах, влекущих необходимость внесения изменений в систему ведения реестра владельцев ценных бумаг, и обо всех действиях держателя реестра по внесению этих изменений.
Для ценных бумаг на предъявителя система ведения реестра владельцев ценных бумаг неведется.
Реестр владельцев ценных бумаг (далее — реестр) — это часть системы ведения реестра, представляющая собой список зарегистрированных владельцев с указанием количества, номинальной стоимости и категории принадлежащих им именных ценных бумаг, составленный по состоянию на любую установленную дату и позволяющий идентифицировать этих владельцев, количество и категорию принадлежащих им ценных бумаг.
Держателем реестра может быть эмитент или профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по ведению реестра на основании поручения эмитента. Если число владельцев превышает 500, держателем реестра должна быть независимая специализированная организация, являющаяся профессиональным участником рынка ценных бумаг и осуществляющая деятельность по ведению реестра. Регистратор имеет право делегировать часть своих функций по сбору информации, входящей в систему ведения реестра, другим регистраторам. Пере доверие функций не освобождает регистратора от ответственности перед эмитентом.
Договор наведение реестра заключается только с одним юридическим лицом. Регистратор может вести реестры владельцев ценных бумаг неограниченного числа эмитентов.
Номинальный держатель ценных бумаг — лицо, зарегистрированное в системе ведения реестра, в том числе являющееся депонентом депозитария и не являющееся владельцем вот ношении этих ценных бумаг.
В качестве номинальных держателей ценных бумаг выступают профессиональные участники рынка ценных бумаг. Депозитарий может быть зарегистрирован в качестве номинального держателя ценных бумаг в соответствии с депозитарным договором, а брокер — в соответствии с договором, на основании которого он обслуживает клиента.
Данные о номинальном держателе ценных бумаг подлежат внесению в систему ведения реестра держателем реестра по поручению владельца или номинального держателя ценных бумаг, если последние зарегистрированы в этой системе ведения реестра.
Внесение имени номинального держателя в систему ведения реестра, а также перерегистрация ценных бумаг на его имя не влекут за собой переход права собственности и/или иного вещного права на ценные бумаги к последнему. Ценные бумаги клиентов номинального держателя ценных бумаг не подлежат взысканию в пользу кредиторов последнего.
Операции с ценными бумагами между владельцами ценных бумаг одного номинального держателя не отражаются у держателя реестра или депозитария, клиентом которого он является.
Номинальный держатель в отношении именных ценных бумаг, держателем которых он является в интересах другого лица, обязан:
— совершать все необходимые действия, направленные на обеспечение получения этим лицом всех выплат, которые ему причитаются по этим ценным бумагам;
— осуществлять сделки и операции с ценными бумагами исключительно по поручению лица, в интересах которого он является номинальным держателем ценных бумаг, и в соответствии с договором, заключенным с этим лицом;
— вести учет ценных бумаг, которые он держит в интересах других лиц, на раздельныхзабалансовых счетах и постоянно иметь на раздельных за балансовых счетах достаточное количество ценных бумаг в целях удовлетворения требований лиц, в интересах которых он держит эти ценные бумаги.
Эмитент, поручивший ведение системы ведения реестра регистратору, один раз в год может требовать у последнего предоставления реестра за вознаграждение, не превышающее затраты на его составление, а регистратор обязан предоставить реестр за это вознаграждение. В остальных случаях размер вознаграждения определяется договором эмитента и регистратора.
Держатель реестра вправе взимать со сторон по сделке плату, соответствующую количеству распоряжений о передаче ценных бумаг и одинаковую для всех юридических и физических лиц. Он также вправе вносить изменения в систему ведения реестра на основании:
1) распоряжения владельца о передаче ценных бумаг, или лица, действующего от его имени, или номинального держателя ценных бумаг, который зарегистрирован в системе ведения реестра;
2) иных документов, подтверждающих переход права собственности на ценные бумаги в соответствии с гражданским законодательством РБ.
7. Деятельность по организации торговли на рынке ценных бумаг — предоставление услуг, непосредственно способствующих заключению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами между участниками рынка ценных бумаг.
Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по организации торговли на рынке ценных бумаг, называется организатором торговли на рынке ценных бумаг. Он обязан раскрыть следующую информацию любому заинтересованному лицу:
— правила допуска участника рынка ценных бумаг к торгам;
— правила допуска к торгам ценных бумаг;
— правила регистрации сделок;
— порядок исполнения сделок;
— правила, ограничивающие манипулирование ценами;
— расписание предоставления услуг организатором торговли на рынке ценных бумаг;
— регламент внесения изменений и дополнений в вышеперечисленные позиции;
— список ценных бумаг, допущенных к торгам.
Обязательным требованием, предъявляемым к кредитной организации, является наличие фирменного(полного официального) наименования на русском языке и печати с этим наименованием. Фирменное наименование должно содержать указание на характер деятельности юридического лица через использование слов «банк» или»не банковская кредитная организация» и на его организационноправовуюформу.
Наряду с фирменным кредитная организация может иметь иные наименования:
— сокращенноенаименование;
— наименование на иностранном языке.
Право физических и юридических лиц требовать от кредитных организаций представления:
а) лицензии на осуществление банковских операций;
б) информации о финансовой отчетности;
в) аудиторского заключения за предыдущий год;
г) ежемесячных бухгалтерских балансов за текущий год.

Список использованных источников:

1. Ан улова Г. Н. Де нежно-кредитное регулирование: опыт развивающихся стран.-М.: Финансы и статистика, 1992 г.
2. Дол ан Э. Дж., Кэмпбелл К. Д., Кэмпбелл Р. Дж. Деньги, банковское дело и де нежно-кредитная политика.-М.-Л.: Профи ко, 1991.
3. Общая теория финансов /под ред. Л. А. Дробозиной.-М.: ЮНИТИ, 1995 г.
4. Федоров Б. Г. Центральные банки и де нежно-кредитное регулирование в развитых капиталистических государствах//Деньги и кредит, 1990,№4.
5. Ломакин В. “Мировая экономика”, Финансы, М, 1998.
6. Деньги, кредит, банки: Учеб. для вузов / Под ред. Г. И. Кравцовой. Мн.: БГЭУ, 1997.
7. Деньги, кредит, банки / Подред. О. И. Лавру шина М.: Финансы и статистика, 1998.

Обзоры

Отзывов пока нет.

Будьте первым, кто оставил отзыв на “Банк международных расчетов, его цели, функции, структура”

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *